Browsing by Author "Almeida, Filipe Manuel Carvalho"
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- Processos know your customer e a sua crescente importância nas instituições financeiras : o exemplo do BNP Paribas FactorPublication . Almeida, Filipe Manuel Carvalho; Lourenço, Ana Isabel Principe dos Santos da SilvaEste trabalho tem como objetivo analisar o processo Know Your Customer (KYC) realizado nas instituições financeiras e a questão de investigação que se pretende responder é: “Qual a importância das informações obtidas por meio de processos KYC na tomada de decisão de crédito e investimento por parte das instituições financeiras?”. O presente trabalho final de Mestrado tem a modalidade de relatório de estágio, que foi realizado no BNP Paribas Factor, no departamento de Compliance, na função de KYC Officer, onde foram realizadas tarefas diretamente relacionadas ao processo KYC e a todos os assuntos que envolviam o mesmo. Para procurar responder à questão de investigação levantada é utilizado o exemplo ilustrativo do BNP Paribas, local onde foi realizado o estágio. Foi realizada uma entrevista semi-estruturada com o Diretor de Compliance, na qual foram abordadas questões pertinentes a este tema, e com base na observação direta do aluno na área em questão, bem como em documentação disponibilizada, foi possível recolher dados para aferir a relevância do processo KYC no BNP Paribas. Verificou-se que a partir de 2014, após uma multa sofrida pelo BNP, o KYC foi bastante impactado e foi atribuída mais relevância a este processo, através da criação de plataformas de KYC e de um maior rigor e recursos empregados no seu processo. Assim, constatou-se, com base no exemplo do BNP Paribas, que o KYC possui uma relevância considerável nas decisões de crédito e de investimento nas instituições financeiras.